삼성증권, 중개형 ISA '절세응원 이벤트' 진행

삼성증권은 중개형 ISA 계좌 보유 고객 대상으로 상품권을 지급하는 이벤트를 4월 30일까지 실시한다고 밝혔다. 이번 이벤트는 ▲Welcome 이벤트 ▲Start-up 이벤트 ▲Level-up 이벤트 ▲Boom-up 이벤트 총 4가지로 진행된다.

Welcome 이벤트는 신규 고객 대상으로 진행되며 기간내 최초 중개형 ISA 계좌개설시 상품권 5000원, 개설 후 100만원이상 순입금시 상품권 1만원을 전원 지급한다. 단, 상품권 5000원권 혜택과 1만원권 혜택은 중복 지급되지 않는다. Start-up 이벤트는 2025년 2월 28일 기준 삼성증권 중개형 ISA 잔고 100원 이하인 기존 고객을 대상으로 기간내 중개형 ISA 계좌에 100만원 이상~1000만원 미만 순입금시 상품권 1만원을 전원 지급한다. 

Level-up 이벤트는 기존, 신규 고객 대상으로 기간내 중개형 ISA 계좌에 순입금액 규모에 따라 상품권이 지급된다. 순입금액 1000만원 이상 상품권 3만원권부터 단계적으로 순입금액 9000만원 이상 상품권 30만원까지 전원 지급한다. 단, '25년 5월 31일까지 순입금액 이상의 잔고를 유지해야 하며, 순입금 금액별 상품권은 중복 지급되지 않는다.

마지막으로, Boom-up 이벤트는 기간내 중개형 ISA계좌에서 100만원 이상 상품(ELS/펀드/채권) 순매수 시 각 상품별 5000원 상품권을 지급한다. 

ISA는 개인의 종합적 자산관리를 통한 재산형성 지원을 취지로 지난 2016년에 도입된 절세계좌이다. 한 계좌에서 다양한 금융상품을 담아 운용할 수 있고 일정기간 경과 후 세제혜택이 부여되는 장점이 있다. 연 2000만원씩 5년간 최대 총 1억원 한도로 납입이 가능하다.

특히, 주식 거래가 가능한 중개형 ISA 제도가 2021년 도입된 이후 ISA 시장 전체의 잔고와 가입자수가 급증하는 모습이다. 최대 200만원 비과세(일반형)혜택과, 주식투자에서 손실이 발생하더라도 펀드 등 간접상품 수익과 상계해 과표를 줄일 수 있는 손실상계 제도 등의 다양한 절세혜택이 있기 때문이다.